◯事案の概要

分譲土地の整地作業に関わる外注業者から「追加で○万円を支払わないと銀行口座を差押え、凍結します」とのメール連絡があったが、銀行口座を業者都合で勝手に凍結することは可能なのか

◯相談内容

建設業のお客様からのご相談です。

土地に関する決済が銀行で行われる予定ですが、外注業者から「追加で○万円を支払わないと銀行口座を差押え、凍結します」とのメール連絡があったとのことです。 (相手先は悪質で有名な業者とのこと)以上を踏まえてのご質問です。

①銀行口座を業者都合で勝手に凍結することは可能なのか？

②仮に口座凍結された場合、決済金額の振込も出来なくなるのか？

• 私の解釈は、
  ①に関しては、口座凍結されるのは、下記の場合に限られる。

  債務整理の開始

• 公租公課（税金や社会保険料など）の滞納による差押えがあったとき
• 二度目の手形不渡りによって銀行取引停止処分となった場合
• 犯罪に関与したことが「疑われる」場合

そして、相手からの通知が弁護士等を通じてでなく、業者からの一方的なメールであることから、単なる脅し文句ではないかと考えます。

②に関しては、
口座凍結された場合、入出金が不可になると考えます。

◯菰田弁護士の回答